کلاهبرداری تنها با داشتن شماره حساب بهتنهایی امکانپذیر نیست. برای انجام کلاهبرداری، معمولاً نیاز به اطلاعات بیشتری است. مثلاً، علاوه بر شماره حساب، کلاهبردار ممکن است نیاز به رمز عبور، شماره کارت بانکی یا حتی اطلاعات شخصی مانند کد ملی یا شماره شناسنامه داشته باشد. در بعضی موارد، کلاهبردار از روشهایی مانند فیشینگ برای بهدست آوردن این اطلاعات استفاده میکند. مثلاً ممکن است فردی با ارسال ایمیل یا پیامکهای جعلی از شما بخواهد که اطلاعات بانکی یا شخصیتان را وارد کنید.
کلاهبرداری از طریق شماره حساب معمولاً زمانی صورت میگیرد که فرد کلاهبردار بتواند اطلاعات بیشتری از شما دریافت کند تا بتواند از حساب شما پول برداشت کند یا انتقال وجه انجام دهد. در برخی موارد، ممکن است کلاهبردار بهطور مستقیم به حساب شخص دسترسی پیدا کند و یا با ترفندهایی مانند ایجاد اعتماد، از شما بخواهد که مبلغی پول به حساب دیگری واریز کنید، به این بهانه که مثلاً پول به شما بازخواهد گشت یا برای هدف خاصی نیاز است.
پس در حقیقت، صرف داشتن شماره حساب برای کلاهبرداری کافی نیست و معمولاً ترکیبی از اطلاعات مختلف لازم است تا کلاهبردار بتواند به هدف خود برسد.
