ملاک حقوقی ساده است: فریبِ مؤثر + بردن مال/داده. هر کانالی که با ادعاهای دروغ یا پنهانکاری شما را به پرداخت پول/ارزش یا واگذاری اطلاعات حساس بکشاند، در دایرهٔ عناوین مجرمانه (کلاهبرداری، تحصیل مال نامشروع، دسترسی غیرمجاز، فیشینگ، تبلیغ فعالیتِ مالیِ بیمجوز) میافتد. نشانههای پرخطر که باید با دید «قرمز مطلق» ببینید:
-
وعدهٔ سود تضمینی، «ربات/سیگنال صددرصد»، «هدیهٔ فوری» در برابر واریز اولیه یا معرفی زیرمجموعه (طرحهای هرمی/پانزی).
-
درخواست ارسال کد تأیید (OTP)، لینک ورود، کلید خصوصی/عبارت بازیابی، یا انتقال وجه به کارت/کیفپول شخصی.
-
نداشتن هویت و نشانی پاسخگو، حذف انتقادها، بستن کامنت، جعل رسیدهای پرداخت و «اسکرینشاتهای فیک».
-
ادعای فعالیتهای دارای مجوز قانونی (سرمایهگذاری/صرافی/قرعهکشی/قرارداد مشارکت) بدون ارائهٔ شمارهٔ مجوزِ معتبر و امکان استعلام مستقل.
-
شرط «پرداخت کارمزد برای آزادسازی جایزه» یا «مالیات فوری» پس از اعلام برنده شدن.
-
استفاده از درگاههای پرداخت غیررسمی، رمزارزِ ناشناس یا «ضامن/اِسکرو خیالی» بدون قرارداد کتبی.
راستیآزمایی حداقلی که اگر رد شد، کنار بکشید:
-
وجود شخص حقوقی ثبتشده/مجوز قابل استعلام، اطلاعات تماس واقعی و پاسخگویی.
-
شرایط مکتوب و شفاف: نحوهٔ قرعه، زمان پرداخت، معیار انتخاب برنده، امکان شکایت.
-
آزمون برداشتِ کم قبل از هر افزایش سرمایه؛ هر مانعتراشی = زنگ خطر.
-