چگونه میتوان اعتبار یک سایت را از نظر احتمال کلاهبرداری استعلام کرد؟
برای استعلام سایتهای مشکوک به کلاهبرداری باید همزمان اقدامات فنی و قانونی انجام داد تا هم از خطر مالی جلوگیری شود و هم در صورت لزوم مدرکمحکمی برای پیگیری قضائی فراهم گردد.
۱. شناسایی و جمعآوری شواهد
-
آدرس دقیق صفحه(ها)، اسکرینشات از صفحات، پیامها و شمارهحساب/درگاه پرداخت مربوط را ذخیره کنید.
-
قبض یا رسید پرداخت، شماره تراکنش بانکی و تاریخ/ساعت معامله را نگه دارید.
۲. بررسی فنی اولیه
-
وجود گواهی SSL (شروع آدرس با https) و معتبر بودن آن را کنترل کنید.
-
سابقه و تاریخ ثبت دامنه (WHOIS) را بررسی کنید؛ دامنههای تازه و پنهان معمولاً مشکوکاند.
-
بررسی وجود نمادها و مجوزهای رسمی (مثل نماد اعتماد الکترونیکی) و تطبیق اطلاعات نمایشدادهشده با پایگاه صادرکننده.
-
نام شرکت، شماره ثبت و اطلاعات تماس را با منابع رسمی تطبیق دهید.
۳. استعلام از مراجع دولتی و تخصصی
-
گزارش و استعلام در سامانه پلیس فتا و ارائه مدارک جهت پیگیری انتظامی و قضائی.
-
اعلام به بانک خود و در صورت پرداخت از درگاه، اطلاعرسانی به پشتیبانی درگاه پرداخت یا شاپرک برای پیگیری بلوکهسازی یا بازپسگیری تراکنش.
-
در صورتوجود نماد یا مجوزی که جعلی بهنظر میرسد، استعلام رسمی از سامانه صادرکننده آن (مرکز مربوط به نماد/مجوز).
۴. پیگیری حقوقی رسمی
-
با مدارک کامل به پلیس فتا یا دادسرا مراجعه یا از طریق سامانه آنلاین پلیس فتا شکایت کنید و کد رهگیری بگیرید.
-
در صورت لزوم، شکایت مدنی/کیفری را نزد مراجع قضائی دنبال کنید و همکاری با ضابطان قضائی را صورت دهید.
۵. اقدامات پیشگیرانه و اطلاعرسانی عمومی
-
قبل از هر پرداخت، از منابع مستقل (نظرات خریداران، شکایات قبلی، جستجوی آنلاین) درباره سابقه سایت تحقیق کنید.
-
در صورت اثبات کلاهبرداری، گزارش را در مراجع مربوط و شبکههای اطلاعرسانی (برای هشدار به دیگران) ثبت کنید.
نکات تکمیلی:
-
هر اقدام قانونی نیاز به مدارک مستند دارد؛ لذا نگهداری دقیق اسکرینشاتها، رسیدها و مکاتبات الزامی است.
-
پس از گزارش به مراجع رسمی، پیگیری با کد رهگیری سامانهها و ارتباط با بانک یا درگاه پرداخت شانس بازگشت وجوه یا توقیف حساب متجاوز را افزایش میدهد.
اگر میخواهید، میتوانم فوراً یک چکلیست کوتاه و قابل چاپ (برای جمعآوری مدارک) برایتان آماده کنم.