در صورت وقوع کلاهبرداری از طریق انتقال وجه کارتبهکارت، شاکی باید مطابق مراحل قانونی زیر اقدام کند:
۱. جمعآوری مدارک و مستندات مالی
ابتدا رسید انتقال وجه، شماره کارت مقصد، تاریخ و ساعت تراکنش، پیامک بانکی و هرگونه گفتوگو یا پیام مرتبط (در شبکههای اجتماعی یا پیامرسانها) را نگهداری کنید. این مدارک در روند رسیدگی قضایی و بانکی نقش اساسی دارند.
۲. مراجعه به بانک یا مرکز شاپرک
در اولین فرصت به بانک صادرکننده کارت خود مراجعه کرده و موضوع را بهصورت کتبی اعلام کنید. بانک موظف است در صورت موجود بودن وجه در حساب مقصد، آن را موقتاً مسدود و گزارش رسمی برای پلیس فتا صادر کند.
۳. ثبت شکایت در پلیس فتا
از طریق سامانه رسمی پلیس فتا به نشانی www.cyberpolice.ir
در بخش «ثبت شکایت»، اطلاعات کامل تراکنش، مدارک و مستندات خود را بارگذاری نمایید. پس از ثبت، کد رهگیری دریافت میکنید تا بتوانید وضعیت پرونده را پیگیری کنید.
۴. پیگیری قضایی در دادسرا
در صورت تأیید وقوع جرم، پرونده برای بررسی و تعقیب کیفری به دادسرای محل اقامت یا محل وقوع جرم ارسال میشود. مرجع قضایی پس از احراز وقوع کلاهبرداری، اقدامات لازم برای رد مال، توقیف حساب متهم و ارجاع پرونده به دادگاه کیفری را انجام میدهد.
۵. نکته مهم:
در کلاهبرداری کارتبهکارت، اگر فریب از طریق تماس، پیام یا لینک جعلی صورت گرفته باشد، رفتار مرتکب مصداق ماده ۱ قانون تشدید مجازات مرتکبین ارتشاء، اختلاس و کلاهبرداری است و مجازات آن حبس از یک تا هفت سال، جزای نقدی معادل مال بردهشده و رد مال به صاحب اصلی خواهد بود.